Nội dung chính
Công an TP Đà Nẵng đã bắt giữ ba đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, áp mức lãi suất lên tới 869%/năm và thu lợi bất chính hơn 745 triệu đồng.
Bối cảnh và phạm vi vụ việc
Vào ngày 15/1/2026, phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) TP Đà Nẵng công bố đã triệu tập và bắt giữ ba cá nhân nghi ngờ vi phạm pháp luật trong giao dịch cho vay tiền. Ba đối tượng gồm:
- Nguyễn Văn Thắng (sinh 1994, Hà Nội), biệt danh “Thắng cụt”.
- Phùng Văn Phương (sinh 1986, Hà Nội).
- Nguyễn Văn Thắng (sinh 1990, Hà Nội), biệt danh “Thắng ghẻ”.
Họ được xác định có mối liên hệ chặt chẽ, cùng thực hiện mô hình cho vay tiền với lãi suất cực cao tại TP Đà Nẵng.
Quá trình điều tra và bắt giữ
Qua công tác trinh sát, CSHS phát hiện các dấu hiệu nghi vấn: quảng cáo cho vay trên Facebook và Zalo, phát tờ rơi, đồng thời sử dụng nhiều tài khoản Zalo để tránh bị phát hiện. Vào ngày 11/1/2026, lực lượng đã thực hiện khám xét khẩn cấp tại căn hộ của Nguyễn Văn Thắng (“Thắng cụt”) tại An Lộc Residence, phường Ngũ Hành Sơn.
Kết quả khám xét thu giữ số lượng lớn giấy tờ tùy thân (căn cước công dân, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh) và các tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay tiền.
3 đối tượng cho vay lãi nặng bị bắt giữ. Ảnh: Công an TP Đà Nẵng.
Cơ chế cho vay lãi nặng và mức lãi suất
Từ đầu năm 2025 đến nay, ba đối tượng đã tổ chức cho vay tiền tại Đà Nẵng bằng cách:
- Quảng cáo trên mạng xã hội (Facebook, Zalo) và phát tờ rơi.
- Lập nhiều tài khoản Zalo để tiếp cận người vay mà không bị theo dõi.
- Thu thập giấy tờ tùy thân của người vay trước khi giải ngân.
Trong quá trình cho vay, họ trừ trước “phí dịch vụ” từ 10% đến 20% và thu tiền góp hằng ngày. Mức lãi suất thực tế dao động từ 268%/năm đến 869%/năm, gây thiệt hại nghiêm trọng cho người vay. Tổng lợi bất chính ước tính hơn 745 triệu đồng.
Hệ quả pháp lý và lời khuyên cho người vay
Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, hành vi cho vay tiền với lãi suất vượt mức cho phép và thu lợi bất chính sẽ bị xử lý hình sự, có thể bị phạt tiền hoặc tù giam. Hiện tại, CSHS Đà Nẵng đã tạm giữ hình sự ba đối tượng để tiếp tục điều tra và mở rộng vụ án.
Đối với người dân, cần lưu ý:
- Kiểm tra giấy phép kinh doanh và giấy tờ pháp lý của người cho vay.
- Tránh giao dịch với những cá nhân hoặc công ty không công khai lãi suất và phí.
- Tham khảo ý kiến luật sư hoặc cơ quan tài chính khi gặp các đề nghị cho vay lãi suất cao bất thường.
Kết luận
Vụ bắt giữ ba đối tượng cho vay lãi nặng tại Đà Nẵng là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ về rủi ro tài chính khi tiếp cận các nguồn cho vay không minh bạch. Người tiêu dùng cần nâng cao nhận thức, kiểm tra kỹ thông tin và luôn tuân thủ quy định pháp luật để bảo vệ quyền lợi của mình.
Bạn đã từng gặp trường hợp cho vay lãi suất cao? Hãy chia sẻ ý kiến của mình trong phần bình luận và theo dõi chúng tôi để cập nhật những tin tức pháp luật mới nhất.
