Chi tiết vụ việc chuyển nhầm 499 triệu đồng

Nguyễn Thế Lữ, 34 tuổi, cư trú tại Quảng Trị, đã bị bắt giữ vì không trả lại số tiền gần 500 triệu đồng được chuyển nhầm từ chị Nguyễn Thị Thu Thủy.

Vào ngày 10/11/2025, chị Nguyễn Thị Thu Thủy (sinh sống tại xã Lao Bảo, Quảng Trị) thực hiện giao dịch chuyển tiền qua ứng dụng di động. Do thường xuyên mua hoa tại cửa hàng của Lữ, cô đã lưu sẵn số tài khoản của anh. Trong quá trình nhập số, cô vô tình nhập sai và chuyển 499 triệu đồng vào tài khoản mang tên NGUYEN THE LU.

Khi phát hiện, chị Thủy đã gọi điện, gửi tin nhắn và thậm chí đến trực tiếp nhà Lữ để yêu cầu trả lại số tiền. Tuy nhiên, Lữ từ chối trả và không hợp tác. Sau khi không nhận được phản hồi, chị Thủy đã trình báo công an.

Vào 19/11/2025, Công an phường Quảng Trị, phối hợp với VKSND khu vực 6 và chính quyền địa phương, đã tống đạt văn bản tố tụng tới nhà Lữ, yêu cầu anh trả lại số tiền và khai báo nguồn gốc tài sản. Sau nhiều lần giải thích, Lữ vẫn không thực hiện.

Cuối cùng, vào 12/1/2026, Cơ quan Cảnh sát Điều tra công an tỉnh Quảng Trị đã bắt tạm giam Nguyễn Thế Lữ với tội danh Chiếm giữ trái phép tài sản (theo Điều 215 Bộ luật Hình sự 2015).

Pháp lý liên quan và hình phạt dự kiến

Điều 215 – Chiếm giữ tài sản trái phép

Theo quy định, người nào chiếm giữ tài sản của người khác mà không có quyền hợp pháp và không trả lại tài sản trong thời hạn quy định sẽ bị phạt tiền hoặc cải thiện, tùy theo mức độ vi phạm. Đối với số tiền lớn như 499 triệu đồng, tòa án có thể xem xét áp dụng hình phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm, kèm theo việc thu giữ tài sản.

Những lưu ý cho người gặp tình huống chuyển nhầm

• Liên hệ ngân hàng ngay lập tức: Thông báo giao dịch sai để ngân hàng có thể tạm giữ tiền.
• Ghi lại bằng chứng: Ảnh chụp màn hình giao dịch, tin nhắn, email.
• Gửi đơn khiếu nại tới cơ quan công an hoặc trung tâm giải quyết tranh chấp tài chính.
• Không tự ý tiếp cận người nhận: Để tránh tranh chấp pháp lý.

Trong thực tế, các vụ việc chuyển tiền nhầm thường được giải quyết nhanh chóng nếu người nhận hợp tác. Khi không hợp tác, như trường hợp của Lữ, vụ việc sẽ kéo dài, gây ảnh hưởng tiêu cực đến danh tiếng và tài chính của cả hai bên.

Kết luận

Vụ việc Nguyễn Thế Lữ là một lời cảnh báo mạnh mẽ về trách nhiệm pháp lý khi giữ tài sản không phải của mình. Việc không trả lại tiền chuyển nhầm không chỉ vi phạm đạo đức xã hội mà còn mang lại hậu quả hình sự nghiêm trọng.

Nếu bạn hoặc người thân gặp phải tình huống tương tự, hãy hành động nhanh chóng và tuân thủ quy trình pháp lý để bảo vệ quyền lợi của mình.

Đọc thêm: Hướng dẫn chi tiết xử lý chuyển tiền nhầm

Đắc Thành

Công an phường Quảng Trị đã khởi tố và bắt tạm giam ông Nguyễn Thế Lữ vì chiếm giữ trái pháp luật gần 500 triệu đồng sau một vụ chuyển tiền nhầm.

Chi tiết vụ việc chuyển nhầm 500 triệu đồng

Nguyên nhân và quá trình phát hiện

Vào ngày 10/11/2025, chị Nguyễn Thị Thu Th., cư trú tại thôn Tây Chín, xã Lao Bảo, tỉnh Quảng Trị, thực hiện giao dịch chuyển tiền qua điện thoại. Do sự cố mạng, hệ thống đã chuyển nhầm số tiền 499.999.999 đồng vào tài khoản ngân hàng của ông Nguyễn Thế Lữ – một người quen lâu năm của gia đình.

Phản ứng của nạn nhân

Sau khi kiểm tra sao kê, chị Thu Th. ngay lập tức liên lạc với ông Lữ bằng điện thoại và thậm chí đến tận nhà để yêu cầu trả lại số tiền. Tuy nhiên, ông Lữ không chỉ từ chối mà còn chặn mọi liên lạc, khiến nạn nhân không còn cách nào khác ngoài việc gửi đơn trình báo tới công an.

Công an Quảng Trị tiến hành khởi tố

Cơ sở pháp lý

Theo khoản 2 Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, hành vi chiếm giữ tài sản trái pháp luật bị xử lý nghiêm khắc. Dựa trên chứng cứ từ sao kê ngân hàng và các biên bản xác minh, công an đã có đủ căn cứ để khởi tố ông Nguyễn Thế Lữ.

Các bước điều tra và quyết định tạm giam

• Ngày 12/1, công an phường Quảng Trị ra quyết định khởi tố và bắt tạm giam bị can.
• Viện Kiểm sát nhân dân cùng cấp đã phê chuẩn quyết định tố tụng.
• Lực lượng công an và chính quyền địa phương đã nhiều lần tới nhà ông Lữ để vận động hoàn trả, nhưng ông Lữ không hợp tác và không xuất hiện khi nhận giấy mời.
• Với dấu hiệu cố ý chiếm giữ tài sản, tòa án có thể áp dụng mức phạt tù đến 3 năm hoặc phạt tiền tương đương.

Bài học và lời khuyên cho người dùng chuyển tiền

Vụ việc nhấn mạnh tầm quan trọng của việc kiểm tra kỹ thông tin tài khoản trước khi thực hiện giao dịch điện tử. Một số gợi ý thực tiễn:

1. Kiểm tra lại số tài khoản và tên chủ tài khoản trước khi bấm “Xác nhận”.
2. Giữ lại biên nhận giao dịch và sao kê ngân hàng để đối chiếu ngay khi phát hiện sai sót.
3. Nếu phát hiện chuyển nhầm, liên hệ ngay ngân hàng để yêu cầu hủy giao dịch (nếu chưa được xử lý) và thông báo cho cơ quan công an.
4. Tránh giao dịch qua mạng không bảo mật hoặc trên thiết bị không đáng tin cậy.

Với việc tuân thủ các bước trên, người dùng có thể giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản và tránh những rắc rối pháp lý không mong muốn.

Để cập nhật tin tức pháp luật mới nhất và nhận thêm các hướng dẫn hữu ích, đăng ký nhận bản tin của chúng tôi ngay hôm nay.