Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) đã chính thức ra mắt giải thưởng Global Impact Champions Awards đầu tiên, với chủ đề năm 2025 tập trung vào Sức khỏe Tài chính. Giải thưởng này có mục đích tôn vinh những công ty khởi nghiệp FinTech trên toàn thế giới đang cung cấp các giải pháp có thể mở rộng để cải thiện cuộc sống tài chính của người dân. Những giải pháp này giúp người dân quản lý nhu cầu hàng ngày một cách hiệu quả, xây dựng khả năng chống chịu với các cú sốc tài chính bất ngờ, lập kế hoạch cho tương lai an toàn và tự tin về tài chính của mình.

Những công ty khởi nghiệp FinTech chiến thắng từ khắp nơi trên thế giới sẽ có cơ hội nhận được giải thưởng lên đến 1 triệu đô la Mỹ, tùy thuộc vào các điều khoản và điều kiện cụ thể. Những người chiến thắng không chỉ nhận được giải thưởng danh giá mà còn được mời phát biểu tại Lễ hội FinTech Singapore (SFF) 2025 vào tháng 11. Sự kiện này dự kiến sẽ thu hút hơn 60.000 người tham dự từ hơn 135 quốc gia trên toàn thế giới. Bên cạnh đó, những người chiến thắng cũng sẽ được giới thiệu không chính thức tại cuộc họp của Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN (IAB) tại The Hague vào tháng 10.

Her Majesty Queen Máxima của Hà Lan, Đặc phái viên của Tổng thư ký Liên Hợp Quốc về Sức khỏe Tài chính và Chủ tịch Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN, đã nhấn mạnh rằng “Tài chính toàn diện là một phương tiện để đạt được mục đích. Sức khỏe tài chính là kết quả chúng ta cần, nơi người dân có thể quản lý nhu cầu hàng ngày, lập kế hoạch cho tương lai, đối mặt với các cú sốc và tự tin về cuộc sống tài chính của mình.” Phát biểu này được bà đưa ra tại Lễ hội FinTech Singapore 2024.

Sự kiện ra mắt giải thưởng Global Impact Champions cho Sức khỏe Tài chính diễn ra trong bối cảnh một thập kỷ đổi mới FinTech đã cho thấy rằng tài chính toàn diện chỉ là bước khởi đầu. Điều thực sự quan trọng là sức khỏe tài chính – giúp người dân quản lý nhu cầu hàng ngày, lập kế hoạch cho tương lai, chống chịu với các cú sốc và tự tin về cuộc sống tài chính của mình. Ông Sopnendu Mohanty, Giám đốc điều hành của GFTN, đã nhấn mạnh rằng giải thưởng này là nỗ lực của GFTN nhằm phát hiện ra những người tạo ra tác động – những người không chỉ xây dựng hệ thống mà còn biến đổi cuộc sống.

Giải thưởng Global Impact Champions cho Sức khỏe Tài chính nhắm vào việc đẩy nhanh quá trình chuyển đổi từ tiếp cận tài chính sang cải thiện kết quả tài chính thực sự. Điều này bao gồm việc đảm bảo rằng người dân có thể quản lý nhu cầu hàng ngày, điều hướng sự bất ổn và lập kế hoạch cho tương lai với sự tự tin. Bằng cách nhấn mạnh các nhà đổi mới đang cung cấp các cải thiện đo lường được trong cuộc sống tài chính của người dân, giải thưởng này kỳ vọng sẽ thúc đẩy sự phát triển của các giải pháp tài chính toàn diện, được kích hoạt bởi AI, để xây dựng sự đảm bảo và an ninh lâu dài.

Các công ty khởi nghiệp FinTech đang ở vị trí tiên phong trong việc tái tạo lại các dịch vụ tài chính để cải thiện sức khỏe tài chính của người dân, không chỉ mở rộng quyền truy cập. Bằng cách tận dụng các công nghệ mới nổi như AI, blockchain và các nền tảng di động, họ đang cung cấp các công cụ tài chính toàn diện, dựa trên dữ liệu và lấy người dùng làm trung tâm. GFTN tin rằng, bằng cách trao giải thưởng cho các công ty khởi nghiệp FinTech, họ có thể tăng tốc đầu tư và sự quan tâm đối với các dự án mạo hiểm có tiềm năng cao đang mang lại cải thiện hữu hình và có thể mở rộng trong cuộc sống tài chính của người dân.

Thông tin quan trọng về lịch trình cần lưu ý bao gồm thời hạn nộp đơn vào ngày 7 tháng 9 năm 2025, 23:59 giờ (SGT). Ba công ty cuối cùng sẽ được giới thiệu không chính thức tại cuộc họp của Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN tại The Hague, Hà Lan vào ngày 29 tháng 10 năm 2025. Lễ trao giải chính thức sẽ diễn ra tại SFF 2025 từ ngày 12-14 tháng 11 năm 2025.

Lễ hội FinTech Singapore (SFF) 2025, được tổ chức bởi Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS), Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) và Constellar, cùng với Hiệp hội Ngân hàng Singapore, sẽ kỷ niệm 10 năm thành lập. Sự kiện này sẽ tập trung vào việc kỷ niệm một thập kỷ đổi mới và hợp tác trong ngành FinTech, đồng thời giải quyết các thách thức quan trọng trong tài chính toàn cầu để định hình thập kỷ tiếp theo.

GFTN là một tổ chức có trụ sở tại Singapore, tận dụng công nghệ và đổi mới để tạo ra các hệ thống tài chính hiệu quả hơn, mạnh mẽ hơn và toàn diện hơn thông qua hợp tác toàn cầu. Để biết thêm thông tin về giải thưởng, vui lòng truy cập GFTN Global Impact Champions Awards hoặc liên hệ [email protected].

PB Fintech, tập đoàn fintech hàng đầu tại Ấn Độ, vừa thông báo về việc ký kết các thỏa thuận cho vay không có bảo đảm với tổng giá trị lên tới 400 triệu Rupee Ấn Độ cho hai công ty con hoàn toàn sở hữu là Policybazaar và Paisabazaar. Đây là một động thái tài chính chiến lược nhằm tận dụng nguồn vốn thu được từ việc IPO để hỗ trợ hoạt động và sự phát triển của các công ty con.

Thông qua việc ký kết các thỏa thuận cho vay này, PB Fintech kỳ vọng sẽ nâng cao vị thế trên thị trường và khả năng vận hành của mình trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Policybazaar và Paisabazaar, với tư cách là các công ty con hoàn toàn sở hữu, sẽ sử dụng nguồn vốn này để mở rộng hoạt động kinh doanh và nâng cao chất lượng dịch vụ.

PB Fintech Limited hoạt động trong ngành công nghệ tài chính, cung cấp các nền tảng trực tuyến cho phép người dùng so sánh và tiếp cận các sản phẩm bảo hiểm và tài chính thông qua các công ty con Policybazaar và Paisabazaar. Mục tiêu của công ty là cung cấp cho người tiêu dùng các dịch vụ tài chính minh bạch và dễ tiếp cận tại Ấn Độ.

Hiện tại, dữ liệu thị trường cho thấy PB Fintech có khối lượng giao dịch trung bình là 31.923 và vốn hóa thị trường đạt mức 817,7 tỷ Rupee Ấn Độ. Các tín hiệu kỹ thuật hiện tại cho thấy xu hướng ‘mua’, cho thấy tiềm năng tăng trưởng của công ty trong tương lai.

Về thông tin Policybazaar và Paisabazaar, hai công ty con này đã và đang đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp các dịch vụ tài chính trực tuyến cho người dùng tại Ấn Độ. Với việc tăng cường vốn thông qua các thỏa thuận cho vay không có bảo đảm, PB Fintech có thể tiếp tục mở rộng hoạt động kinh doanh của mình và nâng cao vị thế trong ngành công nghệ tài chính.

Aminat Ibraheem-Dakeje, một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ tài chính và luật pháp, đã để lại dấu ấn quan trọng trong việc định hình cảnh quan quy định và tuân thủ công nghệ tại Nigeria. Với vai trò tích cực trong các hoạt động lãnh đạo, bà đã thể hiện sự cam kết sâu sắc đối với sự phát triển và ổn định của ngành công nghệ tài chính.

Không chỉ dừng lại ở đó, Aminat Ibraheem-Dakeje còn là một nhà văn có uy tín, với nhiều bài viết được xuất bản về các vấn đề pháp lý và tuân thủ trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Những đóng góp của bà trong lĩnh vực này không chỉ giúp nâng cao nhận thức về tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định mà còn cung cấp những thông tin quý giá cho các chuyên gia và doanh nghiệp đang hoạt động trong ngành.

Tham gia vào các cuộc thảo luận và đánh giá chính sách, Aminat Ibraheem-Dakeje đã chứng minh vai trò của mình trong việc định hình tương lai của công nghệ tài chính tại Nigeria. Qua việc tham gia vào các diễn đàn và cơ quan tư vấn chính sách, bà đã góp phần vào việc xây dựng và hoàn thiện các quy định, đảm bảo rằng môi trường pháp lý và quy định hỗ trợ sự phát triển lành mạnh và bền vững của ngành công nghệ tài chính.

Những đóng góp của Aminat Ibraheem-Dakeje trong lĩnh vực công nghệ tài chính và pháp luật không chỉ giới hạn ở Nigeria mà còn có tiếng vang trong cộng đồng quốc tế. Với chuyên môn sâu rộng và sự nhiệt tình, bà tiếp tục là một nhân vật quan trọng trong việc thúc đẩy sự đổi mới và tuân thủ trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Thông qua các hoạt động của mình, Aminat Ibraheem-Dakeje đã và đang giúp xây dựng một tương lai vững chắc cho ngành công nghệ tài chính tại Nigeria và trên thế giới.

Để tìm hiểu thêm về công việc và các hoạt động của Aminat Ibraheem-Dakeje, bạn có thể kết nối với bà trên LinkedIn hoặc tham khảo các bài viết của bà trên các tạp chí và diễn đàn trực tuyến về công nghệ tài chính.

Brazil đang nổi lên như một trung tâm fintech hàng đầu thế giới, với nhiều yếu tố góp phần vào sự thành công này. Từ nền tảng thanh toán tức thời Pix đến hệ thống tài chính mở Open Finance, Brazil đã xây dựng được một hệ sinh thái fintech mạnh mẽ và đa dạng. Sự phát triển của fintech tại Brazil không chỉ dừng lại ở mức độ đổi mới mà còn có tác động tích cực đến xã hội, đặc biệt là trong việc tăng cường bao gồm tài chính và tạo cơ hội cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa tiếp cận với các dịch vụ tài chính.

Một trong những yếu tố quan trọng dẫn đến sự thành công của fintech tại Brazil là sự hỗ trợ từ Chính phủ, đặc biệt là Ngân hàng Trung ương Brazil, trong việc tạo ra các điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của ngành công nghiệp này. Việc áp dụng các công nghệ mới như trí tuệ nhân tạo và blockchain cũng đã giúp các công ty fintech tại Brazil tạo ra các giải pháp đổi mới và cạnh tranh trên thị trường quốc tế.

Sự phát triển của fintech tại Brazil cũng đã thu hút được sự chú ý của các nhà đầu tư quốc tế, với nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm và các công ty tài chính lớn đầu tư vào các công ty fintech địa phương. Điều này không chỉ giúp các công ty fintech tại Brazil có được nguồn vốn cần thiết để phát triển mà còn giúp họ có thể tiếp cận với các chuyên môn và mạng lưới quốc tế.

Brazil cũng đã trở thành một mô hình cho các quốc gia khác trong việc phát triển ngành công nghiệp fintech. Các bài học kinh nghiệm từ Brazil có thể giúp các quốc gia khác tránh được những sai lầm và có thể xây dựng được một hệ sinh thái fintech mạnh mẽ và hiệu quả. Sự phát triển của fintech tại Brazil không chỉ là một hiện tượng địa phương mà còn có ý nghĩa toàn cầu, với nhiều công ty fintech tại Brazil đang trở thành các nhà lãnh đạo trong ngành công nghiệp này.

Trong tương lai, Brazil có thể sẽ tiếp tục là một trung tâm fintech hàng đầu thế giới, với nhiều công ty fintech mới được thành lập và các giải pháp đổi mới được đưa ra thị trường. Sự phát triển của fintech tại Brazil cũng có thể sẽ có tác động tích cực đến nền kinh tế và xã hội của quốc gia này, đặc biệt là trong việc tăng cường bao gồm tài chính và giảm nghèo đói.

PolicyBazaar, một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực bảo hiểm và tài chính tại Ấn Độ, vừa công bố báo cáo tài chính quý 1 năm tài chính 2026 với những con số ấn tượng. Theo báo cáo, doanh thu từ hoạt động kinh doanh của công ty đã tăng trưởng 33% so với cùng kỳ năm trước, đạt mức 1.348 crore Rupee. Đây là một sự cải thiện đáng kể so với cùng kỳ năm trước, khi doanh thu của công ty chỉ đạt 1.011 crore Rupee, theo số liệu được công bố trên Sở Giao dịch Chứng khoán Quốc gia (NSE).

Ngoài doanh thu hoạt động, PolicyBazaar cũng ghi nhận thu nhập từ lãi và lợi nhuận từ tài sản tài chính trong quý, với tổng số tiền thu về là 99 crore Rupee. Điều này đã nâng tổng doanh thu của công ty lên 1.447 crore Rupee trong quý kết thúc vào tháng 6 năm 2025. Sự tăng trưởng trong doanh thu của công ty có thể được xem là một tín hiệu tích cực cho thấy sự ổn định và phát triển của công ty trong lĩnh vực bảo hiểm và tài chính.

Về chi phí, mặc dù công ty không cung cấp thông tin chi tiết trong báo cáo tài chính quý của mình, nhưng một số thông tin cụ thể đã được tiết lộ. Chi phí phúc lợi cho nhân viên đã tăng 23% so với cùng kỳ năm trước, lên 560 crore Rupee. Tổng chi phí của công ty cũng tăng 25% lên 1.356 crore Rupee trong quý 1 năm tài chính 2026, so với 1.081 crore Rupee trong quý 1 năm tài chính 2025. Điều này cho thấy công ty đang đầu tư nhiều hơn vào nguồn nhân lực và các hoạt động kinh doanh của mình.

Một trong những điểm nổi bật nhất trong báo cáo tài chính của PolicyBazaar là lợi nhuận ròng của công ty, đã tăng 42% lên 85 crore Rupee trong quý 1 năm tài chính 2026, từ 60 crore Rupee trong quý 1 năm tài chính 2025. Sự tăng trưởng trong lợi nhuận ròng cho thấy công ty đang quản lý và tối ưu hóa các hoạt động kinh doanh của mình một cách hiệu quả.

Tính đến cuối phiên giao dịch, cổ phiếu của PolicyBazaar có giá 1.808 Rupee, với tổng vốn hóa thị trường đạt 83.033 crore Rupee, tương đương khoảng 9,5 tỷ USD. Đây là một mức tăng trưởng đáng kể và thể hiện sự tin tưởng của nhà đầu tư vào tiềm năng phát triển của công ty trong tương lai.

Với những con số ấn tượng trong báo cáo tài chính quý 1 năm tài chính 2026, PolicyBazaar đang tiếp tục khẳng định vị thế của mình trong lĩnh vực bảo hiểm và tài chính tại Ấn Độ. Sự tăng trưởng trong doanh thu, lợi nhuận ròng và vốn hóa thị trường cho thấy công ty đang trên đà phát triển mạnh mẽ và có tiềm năng trở thành một trong những công ty hàng đầu trong ngành.

Một làn sóng các công ty fintech tại New Zealand đang chuẩn bị tận dụng cơ hội mới để vươn ra thị trường xuất khẩu, tận dụng sự thay đổi lập pháp và việc thành lập một trung tâm công nghệ tiên tiến tại Auckland. Hơn 30 startup đầy tham vọng đã có cơ hội giới thiệu về mình tại triển lãm Fintech đầu tiên của Hội đồng thành phố Auckland, được tổ chức bởi Grid AKL, cánh tay khởi nghiệp của hội đồng.

Sự kiện này diễn ra vào thời điểm chính phủ thông báo Auckland sẽ là địa điểm đặt Viện Công nghệ Tiên tiến mới, nơi sẽ tiếp nhận một số chức năng của cơ quan nghiên cứu Callaghan Innovation. Điều này hứa hẹn sẽ tạo ra một môi trường thuận lợi cho các công ty công nghệ và fintech tại Auckland phát triển và mở rộng hoạt động.

Theo các chuyên gia, sự thay đổi lập pháp và việc thành lập Viện Công nghệ Tiên tiến mới sẽ giúp các công ty fintech tại New Zealand có cơ hội tiếp cận nguồn vốn và chuyên môn mới, từ đó có thể vươn ra thị trường xuất khẩu. Các công ty fintech tại Auckland đang chuẩn bị tận dụng cơ hội này để tăng cường năng lực cạnh tranh và mở rộng thị trường.

Triển lãm Fintech của Hội đồng thành phố Auckland là một cơ hội để các startup fintech giới thiệu về mình và kết nối với các đối tác tiềm năng. Sự kiện này cũng thể hiện cam kết của Hội đồng thành phố Auckland trong việc hỗ trợ sự phát triển của ngành công nghệ và fintech tại địa phương.

Với sự hỗ trợ từ Grid AKL và Hội đồng thành phố Auckland, các công ty fintech tại New Zealand có thể tận dụng cơ hội mới để vươn ra thị trường xuất khẩu và tăng cường năng lực cạnh tranh. Viện Công nghệ Tiên tiến mới tại Auckland sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ các công ty công nghệ và fintech tại địa phương phát triển và mở rộng hoạt động.

Hội đồng thành phố Auckland và Grid AKL đang tích cực hỗ trợ các startup fintech tại địa phương để họ có thể tận dụng cơ hội mới và vươn ra thị trường xuất khẩu.

The Paypers là một nguồn tin tức và thông tin hàng đầu độc lập có trụ sở tại Hà Lan, chuyên phục vụ các chuyên gia trong cộng đồng thanh toán toàn cầu. Với mục tiêu cung cấp thông tin chính xác và cập nhật, The Paypers đã trở thành một điểm đến tin cậy cho những người làm việc trong lĩnh vực thương mại điện tử, tài chính và thanh toán.

The Paypers cung cấp một loạt các sản phẩm tin tức và phân tích đa dạng, giúp các chuyên gia cập nhật những phát triển mới nhất trong ngành. Thông qua các bài viết và phân tích chuyên sâu, The Paypers hỗ trợ các chuyên gia thương mại điện tử, tài chính và thanh toán nắm bắt được những xu hướng và thay đổi quan trọng trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.

Với vai trò là một nguồn tin tức độc lập, The Paypers cam kết cung cấp thông tin khách quan và chính xác, giúp các chuyên gia đưa ra quyết định sáng suốt trong công việc. Bằng cách cung cấp các sản phẩm tin tức và phân tích chất lượng cao, The Paypers tiếp tục khẳng định vị trí của mình là một trong những nguồn tin tức hàng đầu cho cộng đồng thanh toán toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về The Paypers và các sản phẩm tin tức của họ, vui lòng truy cập The Paypers.

Công ty công nghệ tài chính Caligra, được thành lập bởi hai cựu chuyên gia fintech Dominic Pym và Grant Bissett, vừa thông báo mở đặt hàng trước cho các trạm làm việc chuyên dụng của họ. Đây là một bước tiến quan trọng trong việc hiện thực hóa mục tiêu sản xuất máy tính tại Úc.

Ý tưởng về một chiếc máy tính ‘made in Australia’ có thể từng được xem là một ước mơ viển váo, nhưng với việc mở đặt hàng trước cho 300 đơn vị đầu tiên của sản phẩm được mệnh danh là ‘máy kéo’, Caligra đang sẵn sàng để đưa sản phẩm của mình ra thị trường. Chiếc máy tính mạnh mẽ này chạy trên hệ điều hành Linux, không bị nặng bởi các ứng dụng giải trí, hướng tới các nhà phát triển và thiết kế, những người thường xuyên phải làm việc với các yêu cầu phần cứng cao.

Sau hai năm kể từ khi phác thảo ý tưởng về trạm làm việc ‘cho những người tạo ra’ trên một tấm bảng trắng, công ty đã sẵn sàng để hiện thực hóa tham vọng của mình. Đáng chú ý, đa số các đơn đặt hàng đầu tiên đến từ Úc, với cộng đồng phát triển và những người đam mê công nghệ tại đây thể hiện sự quan tâm lớn đối với sản phẩm của Caligra.

Một phần không nhỏ trong sự thành công ban đầu của Caligra có thể được quy cho nỗ lực quảng bá tích cực của Dominic Pym thông qua mạng lưới công nghệ tại Melbourne. Sự quảng bá này đã trở nên quá mạnh mẽ đến mức Apple đã tạm thời cấm ông khỏi iMessage. Đây là một minh chứng cho sự quan tâm và kỳ vọng của thị trường đối với sản phẩm của Caligra.

Caligra, vốn được thành lập tại Úc nhưng hiện có trụ sở tại London, đã huy động thành công 1 triệu bảng Anh (khoảng 1,9 triệu USD) trong một vòng vốn có định giá vào năm ngoái, do Blackbird Ventures dẫn đầu. Công ty đang chuẩn bị cho một vòng huy động vốn seed vào cuối năm nay, thể hiện sự kỳ vọng của các nhà đầu tư đối với tiềm năng phát triển của Caligra.

Với việc mở đặt hàng trước cho các trạm làm việc chuyên dụng, Caligra đang sẵn sàng để tham gia vào thị trường máy tính với một sản phẩm mạnh mẽ và hướng tới đối tượng người dùng cụ thể. Việc sản xuất máy tính tại Úc không chỉ thể hiện sự tự hào về sản phẩm ‘made in Australia’ mà còn đóng góp vào sự phát triển của ngành công nghệ trong nước.

Viện Milken đã chào đón một số thành viên mới vào Hội đồng tư vấn FinTech của mình, bao gồm Hedera, Plaid Inc., Early Warning Systems, Paradigm và Hệ thống Hưu trí Đô thị Texas. Sự kiện đáng chú ý gần đây nhất là cuộc họp với các sáng lập viên của Hedera, tập trung vào công nghệ chuỗi khối phân tán và tiềm năng ứng dụng trong khu vực công.

Trong cuộc họp hội đồng gần đây, hai diễn giả khách mời đã chia sẻ những thông tin chi tiết quan trọng. Isaac Stone Fish, Giám đốc điều hành của Strategy Risks, đã thảo luận về các rủi ro địa chính trị và thị trường phát sinh từ sự tiếp xúc của FinTech với Trung Quốc. Barbara Iyayi, Giám đốc điều hành của Liquid Credit, đã trình bày về vai trò của stablecoin như là nhà cung cấp thanh toán trong tài chính thương mại xuyên biên giới và cách chúng được định vị cho cơ sở hạ tầng cấp độ tổ chức.

Một số công ty đang khám phá việc quản lý kho bạc tài sản kỹ thuật số, trong đó có việc sử dụng tài sản kỹ thuật số như Bitcoin hoặc Ethereum. Chiến lược này được xây dựng dựa trên mô hình của MicroStrategy, cho phép các công ty phân bổ vốn vào tài sản bản địa blockchain như là dự trữ dài hạn. Một số công ty mới tham gia vào lĩnh vực này bao gồm ReserveOne và SharpLink Gaming, Inc.

Đồng sáng lập Ethereum, Joseph Lubin, đã mô tả chiến lược của công ty ông như một cơ chế để hấp thụ nguồn cung Ether nhàn rỗi và củng cố sự phát triển cơ sở hạ tầng của mạng. Trong khi đó, Tom Lee, chủ tịch của BitMine Immersion Technologies, đang dẫn đầu một chiến lược mua Ether trị giá 250 triệu đô la, được thiết kế để phản ánh mô hình tiếp xúc vốn cổ phần công khai được thiết lập bởi MicroStrategy.

Các công ty FinTech tiếp tục đổi mới trong lĩnh vực token hóa. Mới đây, Robinhood đã ra mắt các biểu diễn token hóa của OpenAI và SpaceX cho người dùng tại Liên minh châu Âu. Token hóa là quá trình chuyển đổi quyền sở hữu của tài sản thực tế thành token kỹ thuật số có thể được giao dịch trên blockchain. Tuy nhiên, OpenAI đã lên tiếng rằng những token này không phải là cổ phiếu của họ và họ không tham gia cũng như không ủng hộ việc này.

Ủy ban châu Âu đã bày tỏ quan ngại về bảo vệ nhà đầu tư, tính minh bạch và liệu các công cụ này có tuân thủ các yêu cầu của MiFID II hay không. Đồng thời, các công ty như Securitize đang giải quyết vấn đề token hóa từ góc độ của người phát hành, cung cấp các chứng khoán token hóa hoàn toàn tuân thủ đại diện cho các vị trí cổ phiếu trực tiếp.

Viện Milken đã thể hiện sự ủng hộ đối với một số dự luật liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm Đạo luật CLARITY, Đạo luật GENIUS và Đạo luật Chống giám sát CBDC. Những dự luật này nhằm hiện đại hóa quy định tài sản kỹ thuật số của Hoa Kỳ, cung cấp sự rõ ràng về cấu trúc thị trường và bảo vệ người tiêu dùng.

Ngoài ra, Viện Milken cũng đang hỗ trợ Giải thưởng Milken-Motsepe về Trí tuệ nhân tạo và Sản xuất, một chương trình trao giải thưởng 2 triệu đô la cho các công ty Series A+ ở Châu Phi tận dụng AI và công nghệ mới nổi để cách mạng hóa chuỗi giá trị sản xuất.

Trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số, sự xuất hiện của các công ty Fintech đã tạo ra một cuộc chơi mới, cung cấp các dịch vụ ngân hàng miễn phí cho người dùng. Hai trong số những công ty dẫn đầu xu hướng này là Chime và Nu Holdings, những cái tên đã và đang tạo ra những bước đột phá trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.

Chime, một ứng dụng ngân hàng di động, cung cấp các tài khoản tiết kiệm và kiểm tra miễn phí phí, cùng với các tính năng bảo vệ quá hạn và trả lương sớm. Họ cũng cung cấp thẻ ghi nợ Visa và thẻ tín dụng cho khách hàng có điểm tín dụng thấp hơn. Mặc dù không phải là một ngân hàng, Chime hợp tác với hai ngân hàng đối tác được bảo hiểm bởi FDIC – The Bancorp Bank và Stride Bank, để quản lý và cung cấp các dịch vụ tài chính cho người dùng. Chiến lược của Chime tập trung phục vụ những khách hàng có thu nhập thấp hơn, những người không có đủ tài sản để đăng ký các tài khoản kiểm tra và tiết kiệm miễn phí phí tại các ngân hàng lớn hơn.

Chime chủ yếu tạo doanh thu từ việc cắt giảm phí swipe mà Visa tính cho các thương nhân khi xử lý thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng của họ. Vào năm 2024, doanh thu của Chime tăng 31% và lợi nhuận trước lãi vay, thuế, khấu hao và khấu trừ (EBITDA) đã gần như đạt được mức cân bằng. Số lượng thành viên hoạt động của họ tăng 25% lên 6,6 triệu, trong khi doanh thu trung bình trên mỗi thành viên hoạt động (ARPAM) được cải thiện từ 210 USD lên 212 USD. Trong quý đầu tiên, doanh thu của họ tăng 32% so với cùng kỳ năm trước, biên lợi nhuận EBITDA đã chuyển đổi sang mức dương, số lượng thành viên hoạt động tăng 23% lên 8,6 triệu, và ARPAM tăng 9% lên 251 USD.

Các nhà phân tích dự kiến từ 2025 đến 2027, doanh thu và EBITDA điều chỉnh của Chime sẽ tăng trưởng ở tốc độ hàng năm là 19% và 175%, tương ứng. Điều này cho thấy tiềm năng tăng trưởng cao của Chime trong thời gian tới.

Nu Holdings, với thương hiệu Nubank, là ngân hàng kỹ thuật số lớn nhất ở Mỹ Latinh. Nubank đã mở rộng nhanh chóng mà không cần các chi nhánh truyền thống. Họ cũng đã tăng cường tính gắn kết của hệ sinh thái với các thẻ tín dụng, dịch vụ thương mại điện tử và công cụ giao dịch tiền mã hóa. Khoảng một phần năm dân số trưởng thành ở Mỹ Latinh vẫn chưa được ngân hàng hóa vào năm 2023, theo ước tính của Mastercard, do đó Nubank vẫn còn nhiều dư địa để tiếp tục phát triển.

Các số liệu của Nubank cũng rất ấn tượng. Từ 2021 đến 2024, số lượng khách hàng vào cuối năm của Nubank đã tăng hơn gấp ba lần từ 33,3 triệu lên 114,2 triệu, tỷ lệ hoạt động hàng tháng tăng từ 71% lên 83%, và doanh thu trung bình trên mỗi khách hàng hoạt động (ARPAC) đã hơn gấp đôi từ 4,50 USD lên 10,70 USD. Trong quý đầu tiên của năm 2025, cơ sở khách hàng của Nubank đã tăng 19% so với cùng kỳ năm trước lên 118,6 triệu, tỷ lệ hoạt động giữ nguyên ở mức 83%, và ARPAC tăng 17% so với cùng kỳ năm trước lên 11,20 USD.

Các nhà phân tích dự kiến từ 2024 đến 2027, doanh thu và thu nhập ròng của Nubank sẽ tăng trưởng ở tốc độ hàng năm là 28% và 37%, tương ứng. Điều này cho thấy tiềm năng tăng trưởng cao của Nubank trong thời gian tới.

Cả hai công ty Chime và Nu Holdings đều có tiềm năng tăng trưởng cao và được đánh giá là có hào rãnh rộng và hệ sinh thái gắn kết. Do đó, các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng trong lĩnh vực tài chính có thể xem xét hai công ty này như những lựa chọn tiềm năng.

Tuần lễ Tài chính và Đổi mới MyFintech Week (MyFW) của Malaysia, một trong những sự kiện tài chính và đổi mới hàng đầu tại khu vực, sẽ quay trở lại với phiên bản thứ ba từ ngày 4 đến 7 tháng 8 năm 2025 tại Kuala Lumpur. Sự kiện này diễn ra trong bối cảnh Malaysia chuẩn bị đảm nhận vai trò Chủ tịch ASEAN. MyFW2025 được đồng tổ chức bởi Ngân hàng Nhà nước Malaysia, Ủy ban Chứng khoán Malaysia, Viện Ngân hàng Đầu tư Châu Á, Hiệp hội Fintech Malaysia và Tập đoàn Kinh tế Kỹ thuật số Malaysia.

Với chủ đề ‘Tư duy, Đổi mới, Hợp tác: Định hình Tương lai của Tài chính’, MyFW2025 sẽ tập trung vào các xu hướng cấp bách đang định hình tương lai của lĩnh vực tài chính. Sự kiện này sẽ có các nội dung được thiết kế để nâng cao hiểu biết về cách công nghệ đang phát triển, thay đổi quy định và nhu cầu xã hội đan xen nhau để định nghĩa lại bối cảnh tài chính tại khu vực. Từ các lớp học chuyên sâu và cuộc thi hackathon đến các cuộc đối thoại cấp cao, MyFW2025 sẽ tập hợp các nhà lãnh đạo ngành, nhà hoạch định chính sách và những người đổi mới để điều hướng sự phức tạp của chuyển đổi tài chính và thúc đẩy những hiểu biết có thể hành động.

MyFW2025 được coi là một nền tảng quan trọng để thúc đẩy các kết quả chính cho sự liên kết chính sách trên toàn quốc thông qua cách tiếp cận toàn quốc, phát triển hệ sinh thái và triển khai các sáng kiến để nuôi dưỡng đổi mới có trách nhiệm. Sự kiện này cũng nhắm đến việc bổ sung cho các nỗ lực đổi mới và bao gồm tài chính đang diễn ra trên khu vực bằng cách trao quyền cho các công ty fintech mới nổi và các công ty hiện tại, nâng cao vị thế khu vực của Malaysia và định hình một cảnh quan tài chính hướng tới tương lai.

Thông qua sự kiện này, Malaysia thể hiện cam kết của mình trong việc thúc đẩy đổi mới và hợp tác trong lĩnh vực tài chính, cũng như vai trò của mình trong việc định hình tương lai của tài chính tại khu vực ASEAN. MyFW2025 dự kiến sẽ thu hút sự tham gia của các chuyên gia, nhà lãnh đạo và những người đổi mới từ khắp nơi trên thế giới, tạo cơ hội cho việc chia sẻ kiến thức, kinh nghiệm và thúc đẩy hợp tác giữa các quốc gia và các tổ chức.

Để biết thêm thông tin về MyFW2025, bao gồm chương trình nghị sự, danh sách diễn giả và thông tin đăng ký, vui lòng truy cập vào trang web chính thức của sự kiện. MyFW2025 sẽ là một cơ hội quan trọng cho bất kỳ ai quan tâm đến tương lai của tài chính và đổi mới tại khu vực ASEAN.

Apex Fintech Solutions đang nổi lên như một động lực quan trọng thúc đẩy sự phát triển của lĩnh vực fintech, với hệ sinh thái rộng lớn gồm hàng trăm khách hàng và hỗ trợ đầu tư kỹ thuật số cho hàng chục triệu nhà đầu tư cuối cùng. Công ty này đóng vai trò cung cấp cơ sở hạ tầng thiết yếu để biến các kế hoạch fintech thành hiện thực, thông qua các sản phẩm dựa trên đám mây thời gian thực. Những sản phẩm này không chỉ giúp kích hoạt mà còn tăng tốc quy trình thanh toán bù trừ, lưu ký, giao dịch, quản lý tài sản, báo cáo cơ sở chi phí và thuế.

Apex Fintech Solutions mang đến các giải pháp linh hoạt có khả năng thích nghi và phát triển cùng với khách hàng. Thông qua các tùy chọn kết hợp và ghép nối được xây dựng trên các giải pháp có thể cấu hình lại, công ty đáp ứng nhu cầu cụ thể của từng doanh nghiệp. Điều này giúp tạo ra một nền tảng thực sự cho sự tăng trưởng và phát triển của khách hàng. Khách hàng của Apex có thể tận dụng công nghệ tiên tiến để xây dựng và phân biệt sản phẩm của mình với đối thủ cạnh tranh, từ đó tăng cường vị thế trên thị trường.

Các giải pháp của Apex Fintech Solutions được thiết kế để đáp ứng đa dạng các mô hình kinh doanh trong lĩnh vực fintech. Chúng bao gồm đầu tư robo, giao dịch cổ phiếu phân đoạn và cố vấn turnkey môi giới. Công ty hỗ trợ nhiều loại sản phẩm và tài sản, từ cổ phiếu và quỹ ETF đến các dịch vụ tài chính như ký quỹ, ký quỹ danh mục và cho vay cổ phiếu. Sự đa dạng này cho phép khách hàng của Apex có thể lựa chọn và tùy chỉnh các giải pháp phù hợp với nhu cầu kinh doanh cụ thể của họ.

Apex cung cấp các giải pháp thanh toán bù trừ và lưu ký toàn diện, với hơn 20 loại tài khoản, sổ ledger thời gian thực, phạm vi bảo hiểm tài sản rộng và các tính năng khác. Ngoài ra, công ty còn cung cấp các tính năng tự động hóa tập trung vào cố vấn, giúp khách hàng mở rộng phạm vi tiếp cận và tạo ra các trải nghiệm kỹ thuật số mà khách hàng mong muốn. Những tính năng này không chỉ giúp tăng cường hiệu quả hoạt động mà còn cải thiện trải nghiệm khách hàng.

Không chỉ giúp khách hàng thích nghi với thời đại kỹ thuật số, Apex Fintech Solutions còn giúp họ phát triển mạnh mẽ trong môi trường cạnh tranh này. Thông qua các giải pháp phần mềm như dịch vụ (SaaS) cấp doanh nghiệp, Apex cung cấp dữ liệu chính xác và kịp thời 24/7 cho việc thống nhất dữ liệu, báo cáo chi phí và thuế. Điều này giúp khách hàng của công ty tối ưu hóa hoạt động kinh doanh và tạo ra các thông tin dữ liệu quan trọng để đưa ra quyết định chiến lược.

Tổng quan, Apex Fintech Solutions đã khẳng định vị thế của mình như một nhà cung cấp giải pháp fintech hàng đầu, hỗ trợ khách hàng trong việc điều hướng và thành công trong lĩnh vực đầu tư kỹ thuật số. Với cơ sở hạ tầng mạnh mẽ, các giải pháp linh hoạt và khả năng cung cấp dữ liệu chính xác và kịp thời, Apex tiếp tục là đối tác đáng tin cậy cho các doanh nghiệp đang tìm cách phát triển trong lĩnh vực fintech.

Các công ty fintech châu Phi đang trải qua một sự chuyển đổi đáng kể, từ việc tìm kiếm đầu tư toàn cầu sang thâu tóm các đối tác quốc tế, tái định hình lĩnh vực thanh toán và đưa lục địa này trở thành trung tâm của sự đổi mới tài chính toàn cầu.

Chỉ ba năm trước, châu Phi đã giới thiệu những giải pháp đổi mới táo bạo và tài năng công nghệ cho thế giới, nhưng vẫn thiếu sức mạnh tài chính để mở rộng quy mô các công ty khởi nghiệp, khiến cho việc phụ thuộc vào vốn nước ngoài để tăng trưởng trở nên phổ biến. Tuy nhiên, ngày nay, các công ty khởi nghiệp châu Phi đã không còn hài lòng với việc được thâu tóm để tiếp cận thị trường toàn cầu. Thay vào đó, một số công ty đang trở thành bên mua, tận dụng sức mạnh tài chính ngày càng tăng và sự hiểu biết sâu sắc về thị trường của họ để mở rộng ra ngoài châu lục và khẳng định vị thế tại các trung tâm công nghệ toàn cầu trên khắp châu Âu và Hoa Kỳ.

Mới đây, việc LemFi, một công ty fintech có trụ sở tại Nigeria, thâu tóm Pillar, một công ty phát hành thẻ có trụ sở tại Vương quốc Anh, là một trong những động thái gần đây không thể tưởng tượng được chỉ vài năm trước. CEO của LemFi, Ridwan Olalere, cho biết công ty đang tận dụng cơ hội để thiết kế một cơ sở hạ tầng toàn cầu nhằm loại bỏ biên giới tài chính cho người di cư. Với hơn 2 triệu khách hàng trên toàn cầu, LemFi đang định hình lại tương lai của các khoản thanh toán quốc tế cho người di cư.

Việc thâu tóm này mang lại cho LemFi giấy phép của Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) và cơ sở hạ tầng quan trọng để mở rộng dịch vụ chuyển tiền giữa Vương quốc Anh, Hoa Kỳ và châu Phi, bao gồm hơn 20 thị trường. LemFi hiện có thể bỏ qua các rào cản quản lý truyền thống và giảm chi phí tiếp cận khách hàng trên thị trường toàn cầu, giúp việc chuyển tiền trở nên liền mạch và giá cả phải chăng hơn.

Năm 2022, MFS Africa đã mua lại Global Technology Partners (GTP), một công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ, trong một thỏa thuận ước tính hơn 30 triệu USD. Điều này giúp MFS Africa tiếp cận cơ sở hạ tầng thẻ trả trước mạnh mẽ, kết nối hàng triệu người dùng tiền di động trên khắp châu Phi.

Kenya đã đặt nền móng cho xu hướng này từ lâu khi công ty Aza Finance, trước đây là BitPesa, tiên phong trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới. Công ty đã có được giấy phép tại Vương quốc Anh và Tây Ban Nha, giành được chỗ đứng vững chắc ở châu Âu và trở thành cầu nối đáng tin cậy giữa các thị trường châu Phi và hệ sinh thái thanh toán toàn cầu.

Gần đây, công ty này đã thông báo về kế hoạch được thâu tóm bởi dLocal, một công ty fintech có trụ sở tại Uruguay. Tuy nhiên, công ty khẳng định sẽ tiếp tục tập trung vào việc giảm thiểu thanh toán xuyên biên giới trên lục địa thông qua sức mạnh công nghệ, ngay cả sau khi bị thâu tóm.

Trong khi đó, gã khổng lồ fintech Nigeria, Flutterwave, vẫn chưa có thông báo về các thương vụ thâu tóm lớn tại Hoa Kỳ hoặc châu Âu, nhưng đang theo đuổi mở rộng toàn cầu một cách mạnh mẽ bằng cách đầu tư nhiều vào việc xin giấy phép trên các thị trường toàn cầu. Theo báo cáo cuối năm 2024 của công ty, sự hiện diện toàn cầu của Flutterwave đã tăng lên bốn lần, với 48% doanh nghiệp trên nền tảng của họ hiện đang nhận thanh toán từ các địa điểm địa lý mới – tăng 12% so với năm 2023.

Ngoài ra, công ty đã mở rộng hoạt động sang Rwanda, Ghana, Uganda, Zambia và Mozambique, đồng thời xin được 31 giấy phép chuyển tiền bổ sung tại Hoa Kỳ và ra mắt ứng dụng Send tại tất cả 49 bang. Flutterwave cho biết sẽ củng cố vị thế của mình vào năm 2025 như một đối tác thanh toán hàng đầu cho cả doanh nghiệp địa phương và toàn cầu.

Trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đang ngày càng phát triển, sự chú ý của giới tài chính và công nghệ đang đổ dồn vào các vấn đề liên quan đến stablecoin. Mới đây, Marcus Viriato, CEO của Parfin, đã lên tiếng chia sẻ quan điểm của mình về những thách thức mà stablecoin đang phải đối mặt, đặc biệt là trong thời gian tới.

Stablecoin, những tài sản kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường được chốt với các loại tiền tệ truyền thống như đô la Mỹ, đã trở thành một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái tiền điện tử. Tuy nhiên, sự phát triển nhanh chóng của chúng cũng đặt ra nhiều thách thức về mặt quản lý và quy định.

Một trong những sự kiện quan trọng gần đây là ‘Tuần lễ Crypto’ của Hạ viện Hoa Kỳ, một diễn đàn mà tại đó các nhà lập pháp và các chuyên gia trong ngành tiền điện tử thảo luận về tương lai của lĩnh vực này. Liệu sự kiện này có phải là một tín hiệu cho cả ngành tài chính truyền thống và Fintech rằng chúng ta đang tiến gần đến việc vượt qua những rào cản cuối cùng để đạt được sự chấp nhận rộng rãi?

Sự kiện ‘Tuần lễ Crypto’ không chỉ là một cuộc thảo luận thông thường về tiền điện tử; nó đại diện cho một bước tiến quan trọng trong việc hiểu và quản lý các tài sản kỹ thuật số. Với sự tham gia của các nhà lập pháp, nhà quản lý và các chuyên gia trong ngành, sự kiện này cung cấp một cơ hội để giải quyết các vấn đề liên quan đến stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Một trong những điểm quan trọng mà các bên liên quan cần xem xét là việc thiết lập khung quy định rõ ràng cho stablecoin. Việc này không chỉ giúp đảm bảo sự ổn định và an toàn cho người dùng mà còn tạo điều kiện cho sự phát triển bền vững của thị trường.

Đồng thời, sự chấp nhận rộng rãi của stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác cũng đòi hỏi sự hợp tác chặt chẽ giữa các bên liên quan, bao gồm các cơ quan quản lý, các tổ chức tài chính truyền thống và các công ty công nghệ tài chính (Fintech). Việc xây dựng một hệ sinh thái hỗ trợ và đồng bộ là chìa khóa để vượt qua các rào cản hiện tại.

Cuối cùng, trong bối cảnh thị trường tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, việc cập nhật và thích nghi với các thay đổi là điều quan trọng. Với sự tham gia tích cực của các bên liên quan và việc thiết lập các quy định phù hợp, tương lai của stablecoin và thị trường tiền điện tử nói chung có thể trở nên sáng sủa hơn.

Có thể thấy, Parfin và các công ty tương tự đang đóng một vai trò quan trọng trong việc định hình tương lai của thị trường tiền điện tử thông qua việc cung cấp các giải pháp sáng tạo và tham gia vào các cuộc thảo luận quan trọng về quy định và quản lý.

JPMorgan gần đây đã giới thiệu một cơ chế tính phí mới cho các giao dịch chuyển tiền thông qua các nền tảng như PayPal và Coinbase. Động thái này được cho là nhằm tạo điều kiện thuận lợi hơn cho khách hàng trong việc thực hiện các giao dịch tài chính trực tuyến. Tuy nhiên, việc áp dụng cơ chế tính phí mới này đã làm phát sinh nhiều tranh cãi trong ngành tài chính.

Việc JPMorgan triển khai các khoản phí mới đối với các giao dịch chuyển tiền qua PayPal và Coinbase được xem là một cách để ngân hàng này tăng thu nhập. Tuy nhiên, theo Alex Rampell, đối tác chung tại Andreessen Horowitz và là người đồng sáng lập Affirm, bước đi này có thể gây ra những hậu quả không mong muốn. Ông Rampell cho rằng việc tính phí giao dịch có thể cản trở sự cạnh tranh trong lĩnh vực tài chính và gây khó khăn cho người dùng khi muốn chuyển tiền vào các nền tảng tiền mã hóa.

Ông Rampell cũng cảnh báo rằng nếu chiến lược của JPMorgan thành công, các ngân hàng khác có thể sẽ noi theo. Điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến sự phát triển của ngành tài chính công nghệ, vốn đang ngày càng phát triển nhanh chóng. Cuộc tranh luận giữa các tổ chức tài chính và các công ty fintech về quyền sở hữu và quyền truy cập dữ liệu đã trở nên nóng hơn bao giờ hết.

JPMorgan cho rằng việc bảo vệ dữ liệu khách hàng và chi phí vận hành là điều cần thiết. Tuy nhiên, các công ty fintech lại cho rằng những khoản phí như vậy có thể hạn chế sự đổi mới và cạnh tranh trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Tương lai của dịch vụ tài chính và cách dữ liệu được chia sẻ và sử dụng trên toàn ngành sẽ phụ thuộc nhiều vào kết quả của cuộc tranh luận này.

Trong bối cảnh hiện nay, các bên liên quan đang theo dõi chặt chẽ tình hình để đánh giá tác động của cơ chế tính phí mới này. Việc cân bằng giữa lợi ích của các tổ chức tài chính và nhu cầu của người dùng sẽ là chìa khóa để định hình tương lai của ngành tài chính trực tuyến.

Xem thêm thông tin tại: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-02/jpmorgan-to-charge-fees-for-paypal-coinbase-transactions

Ngoài ra, cần nhấn mạnh rằng các nhà quản lý và cơ quan chức năng cũng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc giám sát và điều tiết các hoạt động của các tổ chức tài chính và công ty fintech. Sự can thiệp kịp thời và phù hợp từ các cơ quan quản lý có thể giúp duy trì sự ổn định và công bằng trong ngành tài chính.

Các quốc gia thuộc liên minh BRICS, bao gồm Brazil, Nga, Ấn Độ, Trung Quốc và Nam Phi, đang ngày càng khẳng định vị thế của mình trên trường quốc tế. Trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị leo thang, đặc biệt là liên quan đến các chính sách thương mại của Mỹ, một sự đoàn kết đáng chú ý đang hình thành giữa các quốc gia này. Đối với các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực fintech, điều này mở ra cả những cơ hội thú vị và những thách thức không nhỏ.

Liên minh kinh tế của BRICS đã vượt qua giai đoạn chỉ là một liên minh chính trị; hiện tại, nó đã trở thành một cường quốc kinh tế. Với dân số hơn 3 tỷ người và tổng sản phẩm nội địa (GDP) tương đương với nhóm G7, các quốc gia thành viên đang hướng tới hợp tác chặt chẽ hơn. Sự hợp tác mới này mang lại cho các công ty khởi nghiệp fintech quyền truy cập vào các thị trường mới và các giải pháp tài chính sáng tạo.

Cảnh quan địa chính trị đang đẩy các quốc gia BRICS lại gần nhau hơn, đặc biệt là trong mối quan hệ giữa Trung Quốc và Ấn Độ. Sự hợp tác này có thể dẫn đến quan hệ thương mại tốt hơn và chia sẻ phát triển công nghệ, tạo ra một môi trường thuận lợi cho sự đổi mới trong lĩnh vực fintech.

Thế nhưng, không phải mọi thứ đều suôn sẻ. Lĩnh vực fintech trong BRICS phải đối mặt với những thách thức đáng kể về quy định và tuân thủ. Mỗi quốc gia đều có quy định riêng về fintech, tài sản kỹ thuật số và thanh toán xuyên biên giới, làm phức tạp hóa mọi thứ đối với các công ty khởi nghiệp.

Thậm chí tồi tệ hơn, khi các quốc gia BRICS tăng cường hợp tác tài chính, chúng ta có thể thấy các quy định chặt chẽ hơn nhằm duy trì sự ổn định và bảo vệ người tiêu dùng. Các công ty khởi nghiệp không thể đáp ứng các tiêu chuẩn này có thể phải đối mặt với các hình phạt hoặc mất quyền truy cập vào các thị trường quan trọng. Sự khác biệt trong khuôn khổ chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) cũng có thể khiến các công ty khởi nghiệp phải đối mặt với rủi ro pháp lý nếu không được quản lý đúng cách.

Một điểm sáng cho các công ty khởi nghiệp fintech nằm ở thanh toán xuyên biên giới. Việc tích hợp các hệ thống thanh toán như UPI của Ấn Độ và Alipay của Trung Quốc có thể giúp giao dịch giữa hai quốc gia trở nên liền mạch. Điều này có thể giảm chi phí giao dịch và tăng hiệu quả thanh toán.

Hơn nữa, khi nhu cầu về kiều hối và thanh toán thương mại giữa các quốc gia BRICS tăng trưởng, các công ty khởi nghiệp có thể cung cấp các giải pháp thanh toán với chi phí thấp, tốc độ nhanh và an toàn. Sự phát triển của công nghệ blockchain cũng mang lại các lựa chọn sáng tạo cho việc trả lương xuyên biên giới, cho phép các doanh nghiệp tuyển dụng trên toàn cầu với tiền điện tử.

Các yếu tố địa chính trị sẽ ảnh hưởng lớn đến hoạt động fintech trong BRICS. Căng thẳng giữa các quốc gia thành viên và áp lực từ Mỹ có thể tạo ra sự không chắc chắn. Các chính sách thương mại đã buộc các quốc gia BRICS phải đoàn kết, tạo ra một cảm giác đoàn kết chống lại sự bảo hộ của Mỹ.

Các công ty khởi nghiệp fintech phải linh hoạt để thích nghi với những động lực này. Việc tương tác với các cơ quan quản lý và tham gia vào các cuộc thảo luận đổi mới fintech có thể giúp hình thành các chính sách hỗ trợ. Việc hiểu rõ hành vi của người tiêu dùng địa phương cũng rất cần thiết cho việc thâm nhập thị trường thành công.

Nhu cầu về các giải pháp ngân hàng kỹ thuật số sáng tạo đang ngày càng tăng khi các quốc gia BRICS đang phát triển. Các công ty khởi nghiệp có thể đáp ứng nhu cầu này bằng cách cung cấp các nền tảng phù hợp với nhu cầu riêng biệt của người tiêu dùng và doanh nghiệp tại các thị trường này. Sự phát triển của neobanks B2B và các công cụ kinh doanh tiền điện tử có thể mang lại cho các doanh nghiệp các dịch vụ tài chính mà họ cần.

Việc kết hợp công nghệ blockchain cũng có thể tăng cường tính bảo mật và minh bạch của giao dịch, điều này hấp dẫn đối với các công ty khởi nghiệp muốn tạo ra sự khác biệt của mình. Khi sự cạnh tranh trong lĩnh vực fintech ngày càng gia tăng, sự đổi mới sẽ là yếu tố quan trọng để nổi bật.

Tổng kết lại, cảnh quan BRICS đang thay đổi mang lại cả rủi ro và cơ hội cho các công ty khởi nghiệp fintech. Mặc dù những thách thức về quy định đang hiện hữu, tiềm năng cho sự đổi mới và hợp tác là đáng kể. Bằng cách tận dụng các giải pháp thanh toán xuyên biên giới, tương tác với các cơ quan quản lý và đón nhận các công nghệ mới, các công ty khởi nghiệp fintech có thể tìm thấy chỗ đứng của mình trong môi trường phức tạp này.

Tương lai của fintech trong BRICS có vẻ hứa hẹn đối với những ai có thể thích nghi với bối cảnh thay đổi và đáp ứng nhu cầu của một thị trường đa dạng.

Chuyển đổi số trong khu vực công đang nổi lên như một trụ cột chiến lược quan trọng trong tiến trình cải cách thể chế quốc gia. Việc ứng dụng công nghệ số vào khu vực công không chỉ giúp tối ưu hóa hoạt động của các cơ quan Nhà nước mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp và người dân tiếp cận dịch vụ công nhanh chóng và hiệu quả.

Theo các chuyên gia, chuyển đổi số trong khu vực công đang trở thành một yêu cầu thiết yếu trong bối cảnh hiện nay, khi đòi hỏi nâng cao năng lực quản trị, hiện đại hóa nền hành chính và tối ưu hóa hiệu quả sử dụng nguồn lực công. Nghị quyết số 57-NQ/TW đã đưa ra định hướng đột phá thể chế cho phát triển khoa học – công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số, đặt ra những mục tiêu dài hạn và định vị lại vai trò của khu vực công trong hệ sinh thái số quốc gia.

Tuy nhiên, việc triển khai chuyển đổi số trong khu vực công vẫn còn nhiều thách thức. Các chuyên gia chỉ ra rằng phát triển cơ sở hạ tầng công nghệ tại các cơ quan Nhà nước còn rất lạc hậu, nhiều nơi vẫn sử dụng các hệ thống công nghệ cũ, không đồng bộ, gây khó khăn trong việc tích hợp các giải pháp số hóa mới. Ngoài ra, ngân sách dành cho chuyển đổi số thường bị giới hạn, đặc biệt ở các địa phương hoặc cơ quan cấp cơ sở.

Ngành Ngân hàng là một trong những bộ ngành tiên phong trong chuyển đổi số và đã đạt được nhiều kết quả tích cực. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã tích cực hoàn thiện khuôn khổ pháp lý tạo điều kiện thúc đẩy quá trình chuyển đổi số ngành Ngân hàng. Hiện đã có 63 tổ chức tín dụng triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip tại quầy và 57 tổ chức tín dụng triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua mobile app.

Bên cạnh đó, ngành Ngân hàng đã chủ động kết nối trực tiếp với Cổng Dịch vụ công Quốc gia, triển khai đa dạng các giải pháp thanh toán, tạo điều kiện cho các tổ chức, cá nhân thanh toán trực tuyến phí, lệ phí, thuế và các nghĩa vụ tài chính. Tuy nhiên, vẫn còn nhiều thách thức trong triển khai chuyển đổi số ngành Ngân hàng, bao gồm sự phát triển nhanh của công nghệ, gia tăng rủi ro an ninh mạng, khuôn khổ pháp lý, cơ sở hạ tầng, nguồn nhân lực và sự thay đổi văn hoá tổ chức.

Trong thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ tiếp tục hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, đặt người dân, doanh nghiệp là trung tâm trong chuyển đổi số để cùng với các bộ, ngành xây dựng một nền hành chính công hiện đại, thuận tiện, tạo tiền đề mới cho phát triển kinh tế, xã hội.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng châu Âu và các công ty công nghệ tài chính (fintech) đang trở thành xu hướng chính khi các ngân hàng tìm kiếm các thỏa thuận trong lĩnh vực này để cải thiện khả năng công nghệ của mình.

Trước đây, các ngân hàng thách thức (challenger banks) và các công ty fintech cung cấp dịch vụ ngân hàng với mô hình kỹ thuật số hoặc ứng dụng đã thu hút sự quan tâm hạn chế từ các ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, hiện tại có cả nhu cầu ngày càng tăng về các mô hình kinh doanh kỹ thuật số và một loạt các mục tiêu tiềm năng.

Các ngân hàng châu Âu có khả năng tài chính để hấp thụ các công ty fintech và mang lại sự ổn định. Đồng thời, các công ty fintech lớn đã xây dựng nền tảng quản lý vững chắc sẽ cân nhắc việc chào cổ phiếu lần đầu (IPO) hoặc các thỏa thuận mua bán.

Thomas Krecek, đối tác và đồng trưởng nhóm thực hành công ty của Clifford Chance tại châu Âu, cho biết các giao dịch mua bán fintech bởi các ngân hàng thường không xảy ra do khoảng cách giữa giá đề nghị và giá yêu cầu quá rộng. Tuy nhiên, hiện tại các ngân hàng đang ngày càng có xu hướng lựa chọn kỹ thuật số và thực hiện các thương vụ lớn hơn.

Sự hội tụ giữa các ngân hàng và các công ty fintech đang trở thành một xu hướng quan trọng tại châu Âu. Xu hướng này được kỳ vọng sẽ tiếp tục trong tương lai khi các ngân hàng và công ty fintech tìm kiếm các cơ hội hợp tác để phát triển và cải thiện dịch vụ của mình.