Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố thông tin rằng hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sau khi triển khai yêu cầu xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ ghi nhận 113 triệu tài khoản cá nhân và hơn 711.000 tài khoản tổ chức còn hoạt động hợp lệ. Điều này có nghĩa là hơn 86 triệu tài khoản ngân hàng chưa được xác thực danh tính và không phát sinh giao dịch trong thời gian dài sẽ bị xóa sổ.
Việc xóa sổ hàng triệu tài khoản này được đánh giá là cần thiết để làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng và ngăn chặn các hình thức lừa đảo phổ biến thời gian qua. Các hình thức lừa đảo này bao gồm giả mạo tài khoản nhận tiền, rút tiền không chính chủ hoặc rửa tiền qua kênh ngân hàng điện tử. NHNN cho biết việc kiểm tra và xác minh khách hàng hiện đang được triển khai song song với Đề án 06 của Chính phủ, với sự phối hợp giữa NHNN và Bộ Công an.
Dự kiến, việc xóa sổ hơn 86 triệu tài khoản này sẽ được các ngân hàng thương mại thực hiện từ 1/9/2025. Trên thực tế, một số ngân hàng lớn như BIDV, Vietcombank, Agribank, Techcombank, VPBank… đã chủ động khóa hoặc đóng các tài khoản có dấu hiệu rủi ro. NHNN hiện đang xây dựng kho dữ liệu chung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận nhằm phục vụ giám sát và cảnh báo giao dịch bất thường.
NHNN cũng đã dự thảo nghị định thay thế Nghị định 88/2029 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực ngân hàng – tiền tệ với mức phạt hành chính tăng lên gấp 4-5 lần so với hiện nay. Mức phạt tối đa có thể lên đến 200 triệu đồng cho hành vi cho thuê, mượn tài khoản. Về phía Bộ Công an cũng đề xuất xử lý hình sự các cá nhân có hành vi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng.
Mục đích của việc tăng cường xử phạt và xử lý hình sự là nhằm tăng cường tính nghiêm minh của pháp luật và ngăn chặn các hành vi lợi dụng, lạm dụng tài khoản ngân hàng. Liên quan đến tài khoản doanh nghiệp, hiện có khoảng 711.000 tài khoản, chiếm 55% số tài khoản ngân hàng của tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Từ ngày 1/7 tới đây, tài khoản doanh nghiệp cũng phải xác thực sinh trắc học mới được thực hiện giao dịch.
Việc xác thực sinh trắc học đối với tài khoản doanh nghiệp được xem là một bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an ninh và bảo mật cho hệ thống tài khoản ngân hàng. NHNN đang tiếp tục phối hợp với các ngân hàng thương mại và Bộ Công an để triển khai các biện pháp cần thiết nhằm đảm bảo an toàn và bảo mật cho hệ thống tài khoản ngân hàng.
