Toàn cầu đang chứng kiến sự gia tăng trong việc kiểm soát hoạt động của các máy ATM Bitcoin do mối lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã thực hiện lệnh cấm đối với các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, gia nhập hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore trong việc thắt chặt quản lý.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin với các bước xác minh danh tính đơn giản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và thực hiện các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, dẫn chứng về một số trường hợp cụ thể, trong đó có một người đàn ông ngoại quốc sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã tẩu tán thành công 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp. Bà McKee khẳng định rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.
Song song với việc kiểm soát, một số quốc gia lại chọn cách tiếp cận cởi mở hơn. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần New Zealand, đã tập trung vào việc giúp mô hình ATM Bitcoin trở nên an toàn và minh bạch hơn. Hồi tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, buộc các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Trong khi đó, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được phát triển và tiếp tục được thử nghiệm.
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Mục tiêu là cân bằng giữa việc khuyến khích sự phát triển của công nghệ tài chính và đảm bảo an toàn, bảo mật cho hệ thống tài chính toàn cầu.
